Rambler's Top100

В банках начали действовать новые правила идентификации

В банках начали действовать новые правила идентификации

Новый закон о борьбе с отмыванием "грязных" денег усиливает контроль за клиентами банков: физлица должны будут пройти "сверку" данных в отделении, а юрлица – раскрыть своих конечных владельцев. Как передает FINANCE.UA, раньше клиенты проходили идентификацию, которая предполагала только получение банком идентификационных данных клиента. Теперь же клиент обязан лично прийти в банк для подтверждения данных о себе. "Это значит, что отсеется категория подставных лиц: только наличие документов еще не даст возможности осуществлять операции. Будет необходимо присутствие владельца этих документов", – говорит начальник управления комплаенса в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Укрсоцбанка Жанна Елагина.

Большинство клиентов почти не заметят изменений, а нововведение усложнит проведение банковских операций по доверенности, например, если банковские операции осуществляются от имени лица, выехавшего из Украины. "Вопрос об утрате смысла доверенности неоднократно обсуждался на совместных семинарах коммерческих банков и НБУ. В настоящее время четкого ответа Нацбанка по этому поводу не получено. Возможно, при утверждении новой редакции "Положения об осуществлении банками финансового мониторинга" этот вопрос будет регламентирован законодательно", – говорит Жанна Елагина.

В законодательстве появилось понятие "национальных публичных деятелей", к которым относятся в том числе президент Украины, премьер-министр, министры и их заместители, народные депутаты, судьи судов высших инстанций, послы, госслужащие I категории.

blog comments powered by Disqus
invivio в соцсетях
Интересно
bigmir)net TOP 100